资金业务

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资金业务

银行间债券市场中各类机构投资者之间以询价方式进行的资金交易、资金融通的行为。主要包括回购业务、信用拆借业务、同业存单发行业务。

回购业务:资金融入方在将债券出质（或卖出）给资金融出方融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的本息金额向逆回购方返还资金，逆回购方向正回购方返还原出质（或卖出）债券的融资行为。

信用拆借：资金拆入方以约定价格从拆出方借出资金，同时约定在未来某一日期归还本金和利息的行为。

同业存单发行：是我行在全国银行间市场上发行记账式定期存款凭证。我行可以在当年发行备案额度内，自行确定每期同业存单的发行金额、期限，发行金额不低于5000万元人民币，期限一般为1个月、3个月、6个月、9个月和1年。