通知公告
关于对使用第一代境内居民身份证开立账户开展专项治理工作的公告 发布时间:2022-08-18
尊敬的客户:
为依法履行反洗钱义务,有效防范电信诈骗风险,更好地保障您在我行账户资金安全,促进广大客户合理安排和使用个人银行账户资源,便于我行为您提供更加优质、高效、安全的服务,根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《个人银行账户实名制规定》等法律法规,结合《关于对使用第一代境内居民身份证开立账户清理工作的公告》《关于使用第一代境内居民身份证开立账户清理工作延期的公告》,我行对使用第一代境内居民身份证开户的个人银行结算账户进行分阶段专项治理,现将相关情况公告如下:
一、执行时间
2022年8月16日
二、治理对象
开户时留存为第一代境内居民身份证截至8月16日尚未更新的个人客户,同时符合下述条件:
(一)个人银行结算账户余额汇总合计不大于1000元(人民币);
(二)近一年未发生动账类交易(利息入账除外)。
三、治理方式
按照证件失效处理机制,对符合条件的个人银行结算账户采取“只收不付”措施。
四、特别提示
(一)根据《中国人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规,金融机构在与客户的业务关系存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期,未在合理期限内更新及提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。
(二)如您仍需保留使用您的账户,请您携带本人有效身份证件至账户开户行办理证件更新手续,否则您的账户结算功能将受到限制。
(三)郑重承诺:晋商银行不会以短信、电话等任何方式要求您提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求您进行转账等涉及账户资金的操作。
如有疑问,请咨询晋商银行各营业网点或客服热线95105588。由此给您带来的不便,敬请谅解!衷心感谢您的理解与支持,晋商银行将继续竭诚为您提供优质的金融服务。
特此公告。
晋商银行股份有限公司
2022年8月17日
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