根据省委统一部署，2019年9月6日至12月6日，省委第九巡视组对晋商银行党委开展了常规巡视。2020年1月3日，省委第九巡视组向晋商银行党委反馈了巡视意见，就抓好整改工作提出要求。晋商银行党委坚持以习近平总书记关于巡视工作的重要讲话精神为指导，在省委的领导下，坚决扛起巡视整改主体责任，把巡视整改作为践行“两个维护”、贯彻落实党中央和省委重大决策部署和落实全面从严治党战略部署的行动和抓手，压紧压实责任，动真碰硬整改，并自觉接受省纪委监委驻晋商银行纪检监察组的全程监督，不折不扣推动巡视整改工作落到实处。

    根据有关规定要求，现将巡视整改情况予以公布。

一、提高政治站位，认真履行责任，切实把巡视整改作为重大政治任务抓紧抓实抓出成效

（一）提高政治站位抓整改。通过认真学习习近平总书记关于巡视工作的重要论述、省委有关巡视整改政策规定、省纪委监委有关工作要求，总行党委充分认识到，巡视是对党组织和党员领导干部的“政治体检”，落实好巡视整改要求是对党忠诚的具体检验，必须以最鲜明的态度、最坚决的行动、最严明的纪律推动巡视整改工作，确保巡视反馈问题全部清零、整改任务全部见底。通过学习贯彻省委第九巡视组反馈意见，总行党委深刻体会到，巡视反馈问题客观中肯、切中要害，提出的整改意见政治站位高、问题把脉准，总行党委诚恳接受，照单全收，必须真认账、真反思、真整改、真负责，确保边巡边改事项全面改、深入改，改彻底、改到位。

（二）加强组织领导抓整改。省委第九巡视组反馈问题后，总行党委及时成立了由党委书记、董事长王俊飚担任组长的巡视整改工作领导小组，从总行党委班子做起，认真研究制定了巡视整改方案，形成了《巡视整改问题清单、整改清单、责任清单》，明确了整改任务、整改举措、整改责任和整改时限。王俊飚同志主动担负起“第一责任人”职责，坚持对整改工作负总责，认真研究反馈问题，及时部署巡视整改，扎实推进措施落地。党委班子其他成员认真履行“一岗双责”，按照分工抓好分管领域整改工作，在思想认识上找原因、在责任落实上找差距，一个环节一个环节地推动，一个问题一个问题地解决，确保在规定时间内完成整改任务，取得整改实效。

（三）强化督促检查抓整改。巡视整改期间，总行党委坚决扛起政治责任、强化政治担当，特别是在疫情防控期间，坚持巡视整改不停歇，召开了8次党委会、1次巡视整改专题民主生活会、4次巡视整改推进会、1次巡视反馈问题协调解决会，建立落实了每半月通报工作机制，形成了7期巡视整改阶段性情况报告，开展了全行巡视整改质效评估工作，强力推进巡视整改各项工作，大力支持和积极配合省纪委监委驻晋商银行纪检监察组的全程监督，确保巡视整改条条有回音、件件有落实。

（四）注重标本兼治抓整改。总行党委把巡视整改工作作为检视问题、提升能力、推动工作、促进发展的有利契机，强化薄弱环节，堵塞制度漏洞，厘清发展思路，完善工作举措，从问题中引起重视、引发警觉，看清差距、自加压力。此次巡视组反馈问题涉及4大类14项42条问题，晋商银行党委逐条对照、逐一细化，针对性制定落实了95条整改措施，开展专项治理工作8个，推进改革事项7个，累计办结“举一反三”事项12个，制定修订制度29个（新制定制度22个，完善修订制度7个），清理规范违规违纪资金341.78万元，以高质量巡视整改成果推进全行高质量发展。

二、强化政治担当，坚持问题导向，逐条逐项推进各项整改任务落地见效

在巡视整改中，晋商银行党委坚持问题导向、目标导向，紧紧围绕省委第九巡视组反馈问题，从具体问题抓起，从突出问题改起，逐条整改落实，逐项对账销号，集中发力、全面整改，做到见真章、动真格、求实效。目前，巡视反馈问题共整改完成38项，整改率90%。其中：本轮巡视反馈的问题已按要求基本整改完成；未能完成整改的4个问题涉及3个事项，属于上轮巡视和审计反馈的问题。具体如下：

（一）关于“党委政治站位不够高，对“金融是国家重要的核心竞争力”和山西“争当能源革命排头兵”认识不到位，政治学习与山西实际工作结合不紧密”方面的整改情况

1.关于政治站位不够高，政治学习与山西实际工作结合不紧密的问题

一是制定并落实了《关于进一步学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神的实施方案》《2020年党委理论学习中心组和党员干部理论学习计划》《关于深入学习贯彻习近平总书记视察山西重要讲话精神的实施方案》，建立了习近平总书记重要指示批示落实台账并及时跟踪督办。二是制定并落实了《中共晋商银行委员会理论学习中心组学习制度》，严格区分党委中心组学习与党委会、党政联席会的关系，截止目前共开展党委中心组学习15次。三是制定并落实了《支持山西能源革命、转型发展实施方案》，上半年新增符合《方案》要求客户贷款131.84亿元。四是出台了《绿色信贷业务实施细则》《绿色金融行动方案》等系列文件，提出“绿色银行”理念，建立起绿色金融类业务绿色审批通道，上半年绿色融资余额75.58亿元。五是制定下发了《房地产开发贷款客户名单制管理实施细则》，明确房地产企业准入标准，指导分支机构根据动态化名单进行营销。六是印发了《支持我省打造“示范区”“排头兵”“新高地”战略目标的行动方案》，推出了绿色创新投资业务，成为清洁基金在山西唯一合作的法人银行。七是成立了综改示范区金融服务对接协调小组，制定了专门服务山西转型综改示范区的实施方案，与山西转型综合改革示范区签署战略合作协议，与综改示范区园区企业举办了进行有效对接，将直接服务机构迁入综改示范区。今年以来，为综改示范区13户企业提供融资余额达到61.86亿元。

2.关于党委政治引领作用发挥不充分，贯彻民主集中制不够，法人治理结构不完善的问题

一是严格执行党委会的议事规则和要求，明确将党委会作为董事会、高级管理层决策重大问题的前置程序，严格履行党委在决策、执行、监督各环节的权责，再未出现以党政联席会议代替党委会的问题。二是在全行实现了党委班子成员工作分工和包片联系机构“全覆盖”，制定了《关于贯彻落实加强党的政治建设的实施方案》，全面学习贯彻落实《党委（党组）落实全面从严治党主体责任规定》。三是向党委班子成员及高管发送了《党委督办工作单》11份，确立督办事项25项，明确完成时限和督办意见，充分发挥党委“把方向、管大局、保落实”的作用。四是修订完善了《党委会议事规则》，今年以来，先后召开17次党委会，对155个事项进行研究讨论，充分发挥党委在党的建设和经营管管理各项工作中的政治引领作用。五是完成了监事会办公室人员选配工作，在全行搭建了“我为晋商献诤言”系统，畅通信息收集渠道，为员工解决实际问题。六是经总行党委研究，拟由一名党委委员、副行长兼任首席信息官，待相关部门同意后履行正式聘任手续。

3.关于党委在金融惠民等方面有差距，尤其是转变经营方式、服务实体经济、服务能源革命以及服务中小微企业方面不到位问题

一是制定落实了《2020年信贷政策指引》，着力调整信贷结构，加大对于大中型法人客户授信力度。2020年上半年，从支持领域来看，积极支持国有企业产业升级提质增效103.42亿元，支持优质民营企业及疫情防控类客户88.63亿元；从支持行业看，支持传统能源转型升级、技术改造、节能减排等能源革命综合改革29.9亿元，支持国家高速公路、市政公用事业等重大基础设施建设19.3亿元，支持绿色矿山改造等生态文明建设3.3亿元，支持重点景区建设、新兴业态培育等文化旅游8亿元。二是在圆满实现了2019年普惠金融“两增”目标的基础上，制定出台了《2020年“两增”考核指标及考核办法》《“医保兑”产品实施细则》，推动“政采贷”“简押快贷”业务的线上化办理工作取得了阶段性成果。三是制定落实了应对疫情支持中小微企业共多难关的“八项措施”，发放了首笔山西省落实疫情期间支持复工复产专项支小再贷款业务及山西省的首笔“工业厂房按揭贷款”业务。

4.关于党委抓风险防控力度不够，长效机制建设不到位，防范化解金融风险有差距问题

一是围绕严守不发生系统性区域性金融风险的底线主题，今年共组织开展培训项目课题19个。二是组织签订案防目标责任书共约3000余份，开展专题培训共计32期，通过专栏发布法律相关知识学习资料，夯实合规文化建设基础。三是在全行建立起完善的制度合规性审查机制，对2019年制度“废改立”情况进行了通报，今年以来共对94项制度进行了合规性审查，进一步完善了制度缺陷反馈机制，按季度跟踪、公布制度建设情况。四是制定年度合规检查计划，将检查项目计划实施情况和结果纳入法律合规考核指标，严格按照内部问责制度要求进行积分及问责处理。五是强化风险预警和提示，先后多次下发洗钱风险提示及操作风险提示，并将外汇管理有关事项纳入法律合规考核内容。六是完善组织架构体系，在太原四家直属支行均设立了分管风险副行长，对配备“一正三副”行领导的运城分行行领导分工进行了调整。七是拟由一名党委委员、副行长兼任总法律顾问，待报送相关部门同意后履行正式聘任手续。八是党委听取并研究通过了2020年度风险管理指导意见，核定2020年不良贷款呆账核销额度，2020年上半年不良贷款批量打包处置方案，2020年上半年不良贷款批量打包处置方案等议案，修订了《风险管理体系及基本原则》。九是采取多种方式处置不良资产。制定并下发了《关于2020年调结构压不良激励方案》，基本完成不良贷款资产证券化客户名单筛选工作，将启动公募ABS发行计划。对辖内客户开展风险排查，持续监测风险分类。完成了潜在风险客户贷款转化工作，按照“五个一批”要求组织开展了不良贷款的打包处置工作。

5.关于党委对标对表不到位，转型提质、创新发展步伐缓慢，深化金融改革有差距的问题

一是对标一流逐步提高ROA /ROE水平，将净利润作为全行经营的经营发展主要目标。二是适时调整资产负债结构和资产负债经营策略，拟发行二级资本债券，保证全行有充足的资本来支持业务的发展，实现净利润的稳定增长。三是将探索差异化发展、特色化经营道路纳入年初工作部署和计划中，提出“一全四化四高效”总体思路。启动了2021—2025年发展战略规划的制定工作，以明晰的发展思路推动全行实现从规模速度型向质量效益型的转变。

6.关于党委对主业管控不到位，经营层履职尽责不够的问题

一是成立专项检查组，对于巡视反馈中提及的问题贷款进行了专项检查，对相关责任人进行了问责处理。二是修订了《法人客户贷后管理办法》，明确总行部门及分支机构再贷后管理工作中应承担的责任及贷后管理工作具体要求，进一步规范法人客户贷后管理。

（二）关于“晋商银行党委落实主体责任和监督责任不到位，全面从严治党工作有差距，管党治党、执纪问责有待加强，违反中央八项规定精神问题时有发生”方面的整改情况

7.关于落实党委主体责任不到位的问题

一是在总行党委，各分支行党委、党总支层面结合《党委（党组）落实全面从严治党主体责任规定》建立了党建责任工作清单，将日常监督情况列入季度党建考核指标体系。二是深化巡视督察工作，有序推进常规巡察、疫情期间信贷政策落实情况专项巡察。三是责令阳泉分行党总支，严格按照规定流程重新召开了专题民主生活会，分行党总支班子成员聚焦民主生活会主题，严肃开展批评与自我批评，达到了预期目标。四是引导全行各级党组织有序开展彻底肃清腐败流毒影响工作，制定落实《关于加强党内政治文化建设的实施细则》，不断夯实政治文化建设，积极构建风清气正的政治生态。五是制定了党委书记、班子成员、党的工作部门、内设纪检机构、各基层党组织落实监督责任的工作清单，坚持党内谈话制度。

8.关于落实监督责任不到位，监督执纪问责存在短板的问题

一是安排审计部及授信审查部业务骨干为派驻纪检组人员讲授信贷业务知识，为纪检监察人员把握金融企业的经营管理特点发现信贷领域线索提供能力支撑。二是围绕省纪委监委、总行党委主要领导近期讲话精神，派驻纪检监察体制改革后的新形势、新任务、新要求，先后2次对全行纪检监察队伍开展了集中培训，有力提升了纪检监察干部的政治素质和业务能力。三是在全行建立了派驻纪检监察组与晋商银行巡察、审计、合规等监督检查部门联动协作工作机制，开展了全行“服务与效率”突出问题专项整治活动，截至目前共推动4个问题取得阶段性成果。四是建立党委与驻晋商银行纪检监察组工作会商、重要情况通报等工作机制，今年以来纪检监察组共向总行党委发送意见函3次，针对部分重点工作提出了具体意见。五是深化运用监督执纪“第一种形态”，对有苗头性、倾向性问题的高级管理人员进行了谈话提醒。 六是在总行机关设立了机关纪委，配备了1名专职纪委书记，提交了《关于推荐省纪委监委驻晋商银行纪检监察组工作人员的函》，拟为派驻纪检组配备专职纪检监察干部8人。将党务纪检岗分设为党务管理岗、纪检监察岗，并配备专职工作人员，专岗专用。针对异地分行不具备设立纪委的情况，总行党委成立了第一、二派驻纪检组，分别对各异地分行开展监督执纪问责工作,多措并举为各级纪检监察机构履职提高充足的人员保障，推动打造一支“五个过硬”的纪检监察队伍。

9.关于违反中央八项规定精神问题时有发生的问题

一是对全行干部办公用房进行全面摸底排查，对办公用房超面积情况进行了彻底清理整治。总行党委研究制定了《营业网点选址及建设标准实施细则》，将该问题列入总行巡察工作重要内容，形成监督检查常态化。二是责令涉及违规购买烟酒问题的人员作出深刻检讨，并就此问题进行举一反三，在全行范围内进行了全面自查，按照《山西省国有企业商务接待管理办法（试行）》要求，制定印发了《商务接待办法》和《公务接待办法》。

（三）关于“晋商银行党委选人用人不够规范，党建工作抓的不实不细，‘三基建设’薄弱，党的建设存在弱化和淡化”方面的整改情况

10.关于选人用人不够规范的问题

一是修订完善了《管理人员管理暂行办法》，制定落实了《管理人员选拔工作规程》《管理人员任前档案审核操作规程》，提升了选人用人工作的科学性、规范化、制度化水平。二是修订了《员工因私出国（境）管理暂行办法》，下发了《关于进一步加强员工因私出国（境）管理工作的通知》，对纳入备案人员范围的人员进行了梳理，严格按照规定履行备案、证件保管借用手续，做到了应备尽备。三是组织开展了全行中层以上管理人员2019年度综合考核工作，确定了2019年度考核等次，对考核较差的管理人员进行谈话提醒。四是制定并落实了《人事档案管理实施细则》，对全行中层管理人员档案的“三龄两历一身份”进行了专审和“回头看”，及时补充了《干部履历表》、年度考核表、干部任免表等相关资料，做到应归档的档案材料及时归档。五是制定并落实了《骨干人才引进办法》，开展2个批次引进骨干人才共计26人。六是发布2020年校园招聘公告，涉及柜员、客户经理及总行管培生岗位。七是组织开展了12期线上的金融专业知识培训学习活动，并选派2名年轻干部到省直单位进行交流实践锻炼，从总行部室选派16名青年优秀人才到支行任职“墩苗”。八是严格按照组织程序，解决了分行“一把手”长期缺位的问题，将4名分行副行长（主持工作）提任行长。

11.关于党建工作基础薄弱的问题

一是按要求设立了党委宣传部，配备了相关人员。制定并落实了《2020年宣传工作要点》，明确全行宣传工作要求及全年重点工作。二是修订完善了《党委意识形态工作责任制实施细则》，组织各分支机构认真开展了2020年一季度意识形态分析研判工作。研究制定了《舆情应急处置方案》和《党委舆情工作管理办法》，加大正面宣传力度，讲好晋商银行故事。三是制定落实了《党建工作经费管理办法》，按照上一年度员工实际发放工资的1%，提取了本年度党建工作专项经费。四是制定并印发了《关于进一步加强和改进党的群团工作的指导意见》。五是顺利完成了工会换届工作，在总行机关成立了机关工会。六是重新调整了总行团委的结构组成，结合工作实际配备了1名共青团专职干部及1名挂职干部，强化党对群团工作的绝对领导，充分发挥群团组织的桥梁纽带作用。

12.关于党内政治生活不严肃，走形式、走过场的问题

一是在全行组织开展民主生活会、组织生活会对照检查材料自查，根据巡视组发现问题及自查情况向党委（党总支）下发了整改建议书，责令其针对自身问题进行纠改、“补课”。二是召开了巡视整改专题民主生活会，班子成员联系会前征求到的问题，对照“六围绕一加强”，针对巡视反馈问题进行严肃对照检查和深刻的相互批评。

（四）关于“晋商银行党委担当作为不够，上轮巡视整改和审计发现问题整改不力”方面的整改情况

13.关于对上轮巡视发现问题的整改不到位，个别问题整改进展缓慢甚至未整改的问题

一是针对迎泽大街办公大楼问题，通过招标方式，选聘了律师。于2020年4月30日完成了诉前保全，于5月25日提起诉讼并缴费，7月16日上午开庭审理本案，双方交换了证据，目前处于证据补充阶段。二是针对大营盘支行资产处置问题，充分核实大营盘资产处置，制定账务调整方案，于2020年4月29日完成账务调整。聘请律师事务所出具了法律意见书，积极联系富基公司协商赔偿事宜，就资金转让款以外的权益进行追索，并启动对相关人员的问责程序。三是针对晋阳支行长期往来款问题，与太原市住房公积金管理中心进行了账务核对，组织对全行同类挂账进行全面排查，经查，共涉及晋阳、龙城、综改3家直属行，15处房产，全部进行了清理。

14.关于对上级部门审计发现的问题重视不够，存在拖延整改情况的问题

一是针对抵债房产问题，于2019年9月24日完成天平巷抵债房产业务核销。二是针对新数据中心机房项目长期处于停工状态的问题，于2020年5月14日对罗克佳华机房进行了现场验收，并签定竣工验收报告。目前罗克佳华机房已部署3台新核心业务系统测试服务器，通过网络连通至数据中心（鸣李）机房，搬迁工作陆续开展。三是针对大营盘支行将约200平方米的办公用房提供给关联企业使用，未签订租赁协议和收取租金的问题。2019年10月12日财融公司和综改示范区支行签订房屋租赁协议，期限至2020年10月11日，并支付了租金。2020年4月28日，综改示范区支行与太原市财融公司签订了房屋占有使用费协议，并支付2015年至2018房屋租赁费用。四是针对财融公司少计利润、少计企业所得税的问题，财融公司按照审计厅提出的核算办法进行了核算并缴纳各项税金。五是针对列支与取得收入无关费用，少计企业所得税的问题。于2019年9月30日、2019年11月22日足额缴纳了2010年、2011年、2014年至2018年列支的财融公司服务人员的工资应补缴的企业所得税款。

三、保持政治定力，巩固深化整改成果，坚定不移推动问题整改逐项到位

（一）高标准完成巡视整改工作

要继续深入学习贯彻习近平总书记关于巡视工作的重要指示精神，把巡视反馈意见的整改落实作为严守政治纪律和政治规矩的具体行动，作为加强党的领导的重要手段，作为推动全面从严治党向纵深发展的有力抓手，增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”，持续强化政治责任和政治担当，继续以最鲜明的态度、最坚决的行动、最严明的纪律推动巡视整改工作。

（二）纵深推动全面从严治党

要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真学习贯彻习近平总书记“三篇光辉文献”精神和视察山西重要讲话重要指示精神，在省委的领导下，按照公司章程的党建工作要求，将党的领导在推进全行发展中得到充分体现和切实加强。要全力支持省纪委监委驻晋商银行纪检监察组的工作，严格落实中央八项规定精神，运用好监督执纪“四种形态”，加大对重点领域、关键岗位和权力集中、资金密集等部门的监督力度，对不收敛不收手，问题严重、群众反映强烈的党员干部，发现一起，查处一起，绝不姑息，巩固惩治腐败的高压态势。

（三）做精做实做强民族品牌上市银行

要严格落实党委研究讨论是董事会、高管层决策重大问题的前置程序，始终把全行工作放在党和国家工作大局中考量，自觉同党的政治路线对标对表，研究制定重大事项要从党的政治路线出发，部署推进重大任务围绕党的政治路线来进行，以经营业绩成果检验党的工作成效。要紧紧围绕省委“四为四高两同步”总体思路和要求，按照晋商银行党委“一全四化四高效”的战略目标，加快构建支撑晋商银行持续稳健发展的“四梁八柱”，以实际行动助力精准脱贫、污染防治、防范化解风险攻坚战，以实际行动促进解决民营企业、小微企业融资难题，切实履行好地方法人银行的政治责任、经济责任和社会责任，为书写山西践行新时代中国特色社会主义的新篇章贡献晋商银行的力量。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。

单位：晋商银行党委办公室

地址：山西省太原市小店区长风街59号晋商银行党委办公室

电话：0351-7812305

邮箱：jinshangyinhangdb@163.com

中共晋商银行委员会

2020年8月19日